03.08 Riequilibrare.
Il ribilanciamento del portafoglio è fondamentale per mantenere la diversificazione. Annualmente ribilancio riducendo investimenti nei settori che hanno guadagnato e aumentando in quelli in perdita, senza vendere asset. Preferisco mantenere a lungo termine, evitando costi e impatti fiscali.
Il ribilanciamento del tuo portafoglio di investimenti è un'operazione importante, ma non dovrebbe diventare fonte di stress mentale. Con il passare del tempo, la strategia di diversificazione che hai adottato inizialmente potrebbe mostrare alcune variazioni. Ad esempio, potresti scoprire che sei eccessivamente esposto a un settore di mercato in particolare che ha avuto un rendimento eccezionale, o forse a una regione del mondo che non ha avuto una crescita particolarmente robusta.
Nel mio caso, tendo a effettuare un ribilanciamento annuale del mio portafoglio, tipicamente nel mese di gennaio.
Ecco un esempio semplificato che potrebbe aiutarti a capire meglio come approccio questa operazione.